Wyjaśnienie transakcji z zerowym potwierdzeniem: Zrozumienie niepotwierdzonych transakcji

Czym jest “Transakcja z zerowym potwierdzeniem” w prostych słowach?

Żyjemy w erze natychmiastowej cyfrowej gratyfikacji. Wysyłanie pieniędzy za pomocą aplikacji często wydaje się błyskawiczne, w przeciwieństwie do czasów oczekiwania na zaksięgowanie przelewów bankowych. Dlatego, wysyłając kryptowalutę, możesz oczekiwać tej samej szybkości. Czasami jednak natkniesz się na termin transakcja z zerowym potwierdzeniem. Co to oznacza?

Wyobraź sobie, że właśnie wysłałeś paczkę. Zostawiłeś ją na poczcie, jest w systemie pocztowym, ale nie dotarła jeszcze oficjalnie ani nie została zarejestrowana w magazynie docelowym. Transakcja z zerowym potwierdzeniem jest podobna: została rozgłoszona w sieci kryptowaluty – niczym ogłoszenie na głos swojego zamiaru wysłania pieniędzy w zatłoczonym pokoju – ale nie została jeszcze oficjalnie zapisana w stałym bloku rejestru. Takie transakcje czekają w cyfrowej poczekalni zwanej mempoolem.

Ten artykuł wyjaśnia dokładnie, co oznacza zerowe potwierdzenie, dlaczego ten stan istnieje w świecie kryptowalut i, co kluczowe, jakie ryzyko wiąże się z poleganiem na tych niepotwierdzonych transakcjach.

Dlaczego transakcje kryptowalutowe w ogóle potrzebują potwierdzeń?

Potwierdzenia są podstawą zaufania i bezpieczeństwa w większości sieci kryptowalutowych. Pomyśl o nich jak o sposobie, w jaki sieć zbiorowo zgadza się, że transakcja jest legalna i ostateczna. W tym procesie porozumienia uczestniczą podmioty często nazywane górnikami (miners) lub walidatorami (validators), w zależności od konkretnej kryptowaluty.

Ich głównym zadaniem podczas potwierdzania jest weryfikacja, czy nadawca faktycznie posiada środki, które próbuje wysłać, oraz, co najważniejsze, zapobieganie problemowi podwójnego wydatkowania. Jest to ryzyko, że ktoś mógłby spróbować wydać te same cyfrowe monety w dwóch różnych transakcjach jednocześnie. Potwierdzenia gwarantują, że tylko jedna z tych transakcji zostanie zatwierdzona i trwale zapisana.

Gdy transakcja otrzyma swoje pierwsze potwierdzenie, zostaje włączona do bloku – partii zweryfikowanych transakcji. Ten blok jest następnie dodawany do blockchaina, który działa jak stały, niezmienny publiczny rejestr. To jak uzyskanie oficjalnej, zabezpieczonej przed manipulacją pieczęci na dokumencie, przekształcającej go z wersji roboczej w ostateczną, zarejestrowaną wersję. Bez potwierdzeń cały system straciłby integralność.

Jak właściwie działa transakcja z zerowym potwierdzeniem?

Proces rozpoczyna się, gdy inicjujesz transakcję ze swojego portfela kryptowalutowego. Podajesz adres odbiorcy i kwotę, którą chcesz wysłać, wraz z opłatą transakcyjną. Kiedy klikniesz „wyślij”, Twój portfel rozgłasza tę prośbę o transakcję w sieci peer-to-peer danej kryptowaluty.

Komputery (węzły) uczestniczące w sieci odbierają to rozgłoszenie. Jeśli transakcja wygląda na poprawną strukturalnie (prawidłowy format itp.), dodają ją do swojego mempoolu. Mempool to zasadniczo przechowalnia, pula niepotwierdzonych transakcji oczekujących na przetworzenie. Na tym etapie – rozgłoszona, ale jeszcze nie włączona do zweryfikowanego bloku – transakcja znajduje się w stanie zerowego potwierdzenia.

Pozostaje w tym niepotwierdzonym stanie, dopóki górnik (lub walidator) nie wybierze jej z mempoolu, nie włączy jej do nowego bloku, który konstruuje, pomyślnie nie doda tego bloku do blockchaina i nie rozgłosi tego nowego bloku w sieci. Dopiero wtedy transakcja otrzymuje swoje pierwsze potwierdzenie.

Dlaczego ktoś miałby akceptować lub polegać na transakcji z zerowym potwierdzeniem?

Biorąc pod uwagę brak ostateczności, dlaczego ktokolwiek miałby rozważać akceptację transakcji z zerowym potwierdzeniem? Głównym motorem jest szybkość. W przypadku niektórych rodzajów zakupów o niskiej wartości i wysokiej częstotliwości, oczekiwanie nawet kilku minut na pierwsze potwierdzenie może być niepraktyczne.

Wyobraź sobie kupno filiżanki kawy lub małego przedmiotu cyfrowego. Ani kupujący, ani sprzedawca nie chcą stać i czekać, aż blockchain w pełni przetworzy płatność. Ze względu na wygodę klienta niektórzy sprzedawcy mogą zaakceptować niewielkie ryzyko związane z transakcją z zerowym potwierdzeniem dla takich drobnych kwot. W zasadzie zakładają, że transakcja w końcu zostanie potwierdzona.

Możesz również zobaczyć, jak portfele lub usługi kryptowalutowe wyświetlają przychodzące transakcje niemal natychmiast, często oznaczone jako „Oczekująca” lub „Niepotwierdzona”. Zapewnia to użytkownikowi natychmiastową informację, że środki są w drodze, nawet jeśli technicznie nie są jeszcze zabezpieczone ani dostępne do wydania.

Jakie są zagrożenia związane z akceptowaniem niepotwierdzonych transakcji kryptowalutowych?

Akceptowanie transakcji z zerowym potwierdzeniem wiąże się ze znacznym ryzykiem, głównie dlatego, że transakcja nie jest jeszcze ostateczna ani nieodwracalna. Najpoważniejszym zagrożeniem jest atak typu double-spend (podwójne wydatkowanie).

Oto jak może do tego dojść: Nadawca inicjuje transakcję do Ciebie (Transakcja A). Gdy oczekuje ona niepotwierdzona w mempoolu, może utworzyć i rozgłosić drugą transakcję (Transakcja B) używając dokładnie tych samych monet, ale wysyłając je z powrotem do siebie lub gdzie indziej, być może dołączając wyższą opłatę transakcyjną, aby zachęcić górników. Jeśli górnicy zdecydują się potwierdzić najpierw Transakcję B (być może z powodu wyższej opłaty), Transakcja A staje się nieważna i prawdopodobnie nigdy nie zostanie potwierdzona. Ty, odbiorca Transakcji A, zostaniesz z niczym.

Pomyśl o akceptacji transakcji z zerowym potwierdzeniem jak o przyjęciu osobistego weksla (IOU) od kogoś, komu nie do końca ufasz. Wręczył ci papier, ale mógłby łatwo anulować czek lub upewnić się, że na jego koncie brakuje środków, zanim zostanie on zrealizowany. Renomowane giełdy kryptowalut i usługi zawsze czekają na określoną liczbę potwierdzeń przed zaksięgowaniem środków właśnie po to, aby uniknąć tego ryzyka i zapewnić ostateczność transakcji.

Czy transakcje z zerowym potwierdzeniem są bardziej ryzykowne dla niektórych kryptowalut?

Podstawowe ryzyko podwójnego wydatkowania związane z transakcjami z zerowym potwierdzeniem istnieje w przypadku większości kryptowalut opartych na blockchainie i procesie potwierdzania, w tym tak znanych jak Bitcoin. Główny problem – fakt, że transakcja nie została jeszcze trwale zapisana – jest uniwersalny dla tych systemów.

Jednak pewne czynniki mogą wpływać na prawdopodobieństwo lub okno możliwości wystąpienia problemów. Kluczowym czynnikiem jest wysokie przeciążenie sieci (congestion). Gdy wiele osób próbuje jednocześnie dokonać transakcji, mempoole mogą stać się zatłoczone, a czasy potwierdzeń mogą znacznie wzrosnąć. Transakcja może dłużej pozostawać niepotwierdzona, zwiększając okno czasowe, w którym można podjąć próbę podwójnego wydatkowania.

Chociaż różne projekty blockchain mogą mieć różne czasy tworzenia bloków (średni czas potrzebny na dodanie nowego bloku), nawet łańcuchy z szybszymi blokami nie eliminują całkowicie ryzyka związanego z zerowym potwierdzeniem. Krótszy czas bloku może skrócić typowy okres oczekiwania na pierwsze potwierdzenie, ale transakcja jest nadal technicznie odwracalna aż do momentu uzyskania tego pierwszego potwierdzenia.

Jak mogę sprawdzić, czy moja transakcja kryptowalutowa została potwierdzona?

Na szczęście sprawdzenie statusu transakcji kryptowalutowej jest zwykle proste. Głównym narzędziem do tego jest eksplorator bloków. Jest to strona internetowa lub aplikacja, która pozwala każdemu przeglądać aktywność na określonym blockchainie w czasie rzeczywistym.

Aby sprawdzić swoją transakcję, zazwyczaj potrzebujesz jej unikalnego identyfikatora, znanego jako identyfikator transakcji (TxID) lub hash transakcji. Ten długi ciąg znaków jest zwykle dostarczany przez Twój portfel po wysłaniu transakcji. Po prostu skopiuj ten identyfikator i wklej go w pasek wyszukiwania eksploratora bloków dla odpowiedniej kryptowaluty (np. eksploratora bloków Bitcoin dla transakcji Bitcoin).

Eksplorator bloków wyświetli szczegóły transakcji, w tym jej status potwierdzenia. Zobaczysz liczbę potwierdzeń, które otrzymała. „0 potwierdzeń” oznacza, że nadal jest niepotwierdzona (w mempoolu). „1 potwierdzenie” oznacza, że została włączona do jednego bloku, „6 potwierdzeń” oznacza, że pięć kolejnych bloków zostało zbudowanych na bloku zawierającym Twoją transakcję, i tak dalej. Większość portfeli kryptowalutowych również wyświetla status bezpośrednio, często używając terminów takich jak „Oczekująca”, „Niepotwierdzona” lub „Potwierdzona”. Ogólnie rzecz biorąc, im więcej potwierdzeń ma transakcja, tym jest uważana za bezpieczniejszą i bardziej nieodwracalną.

Co się stanie, jeśli moja transakcja kryptowalutowa pozostanie niepotwierdzona?

Czasami transakcja może “utknąć” z zerową liczbą potwierdzeń przez dłuższy czas. Najczęściej dzieje się tak, jeśli dołączona opłata transakcyjna została ustawiona zbyt nisko, szczególnie w okresach dużej aktywności sieci (przeciążenia). Górnicy priorytetowo traktują transakcje z wyższymi opłatami, więc transakcje o niskich opłatach mogą być konsekwentnie pomijane.

Jeśli transakcja pozostaje niepotwierdzona przez długi czas (dni, a nawet tygodnie, w zależności od zasad sieci), komputery (węzły) utrzymujące mempool mogą w końcu “zapomnieć” o niej i usunąć ją ze swojej listy oczekujących. Jeśli tak się stanie, transakcja faktycznie kończy się niepowodzeniem. Kryptowaluta nigdy tak naprawdę nie opuściła portfela nadawcy.

Czy mogę coś zrobić, jeśli moja transakcja kryptowalutowa utknęła z zerową liczbą potwierdzeń?

Jeśli okaże się, że Twoja transakcja utknęła w mempoolu, mogą istnieć pewne opcje, w zależności od używanego oprogramowania portfela i konkretnej sieci kryptowaluty.

Jedną z powszechnych technik jest Replace-by-Fee (RBF). Jeśli Twoja oryginalna transakcja w portfelu została utworzona z włączoną opcją RBF (nie wszystkie portfele ją obsługują), możesz zasadniczo rozgłosić tę samą transakcję ponownie, ale ze znacznie wyższą opłatą. Ta wyższa opłata zachęca górników do wybrania nowej wersji zamiast starej, która utknęła.

Inną metodą, choć nieco bardziej złożoną, jest Child-Pays-for-Parent (CPFP). Polega ona na utworzeniu nowej transakcji, która wydaje “resztę” otrzymaną z zablokowanej transakcji (wiele transakcji generuje resztę zwracaną do nadawcy). Do tej nowej (potomnej) transakcji dołączasz bardzo wysoką opłatę, co czyni ją atrakcyjną dla górnika, aby potwierdził zarówno transakcję potomną, jak i jej zablokowaną transakcję macierzystą razem.

Jak opłaty transakcyjne wpływają na szybkość potwierdzenia?

Opłaty transakcyjne odgrywają kluczową rolę w określaniu, jak szybko Twoja transakcja kryptowalutowa zostanie potwierdzona. Kiedy wysyłasz transakcję, zazwyczaj dołączasz niewielką opłatę, płatną w wysyłanej kryptowalucie. Opłata ta działa jako zachęta dla górników lub walidatorów, którzy przetwarzają transakcje.

Pomyśl o tym jak o napiwku za szybszą obsługę. Górnicy, którzy inwestują moc obliczeniową i energię elektryczną w zabezpieczanie sieci i przetwarzanie transakcji, naturalnie priorytetowo traktują włączenie transakcji z wyższymi opłatami do następnego tworzonego przez siebie bloku. Maksymalizuje to ich własne nagrody.

W okresach niskiej aktywności sieci nawet transakcje z niewielkimi opłatami mogą zostać potwierdzone stosunkowo szybko. Jednak gdy sieć jest zajęta (przeciążona), wiele transakcji konkuruje o ograniczoną przestrzeń w następnym bloku. W takich sytuacjach zaoferowanie wyższej opłaty znacznie zwiększa prawdopodobieństwo, że Twoja transakcja zostanie szybko wybrana przez górnika, co prowadzi do szybszego potwierdzenia. I odwrotnie, transakcja z zerowym potwierdzeniem wysłana z bardzo niską opłatą w godzinach szczytu może czekać w mempoolu bardzo długo, a potencjalnie nigdy nie zostać potwierdzona, jeśli opłaty pozostaną wysokie.

Czy status ‘Oczekująca’ oznacza to samo co ‘Zero potwierdzeń’?

W praktyce tak, terminy ‘Oczekująca’ (Pending) i ‘Zero potwierdzeń’ (lub ‘Niepotwierdzona’ - Unconfirmed) zazwyczaj odnoszą się do tego samego stanu transakcji kryptowalutowej. Różne portfele, giełdy i eksploratory bloków mogą używać nieco innych etykiet w swoich interfejsach użytkownika, ale podstawowe znaczenie jest spójne.

Oba terminy opisują transakcję, która została pomyślnie rozgłoszona w sieci i prawdopodobnie znajduje się w mempoolu, ale nie została jeszcze włączona do zatwierdzonego bloku na blockchainie. ‘Oczekująca’ to bardzo powszechna etykieta statusu używana w aplikacjach skierowanych do użytkownika, wskazująca, że proces transakcji rozpoczął się, ale nie jest jeszcze zakończony i nieodwracalny.

Niezależnie od tego, czy nazywa się to ‘Oczekująca’ czy ‘Zero potwierdzeń’, implikacje bezpieczeństwa są identyczne: transakcja nie jest jeszcze ostateczna i niesie ze sobą omówione wcześniej ryzyko, takie jak możliwość podwójnego wydatkowania lub niepowodzenia potwierdzenia. Prawdziwe bezpieczeństwo pojawia się dopiero po pierwszym potwierdzeniu, a większa pewność rośnie wraz z kolejnymi potwierdzeniami.

Dlaczego giełdy kryptowalut czekają na wiele potwierdzeń przed zaksięgowaniem wpłaty?

Jeśli kiedykolwiek wpłacałeś kryptowalutę na giełdę, prawdopodobnie zauważyłeś okres oczekiwania, zanim środki stały się dostępne na Twoim koncie. Giełdy zazwyczaj wymagają nie tylko jednego, ale wielu potwierdzeń (np. 3, 6, 10, a nawet więcej, w zależności od kryptowaluty), zanim uznają wpłatę za zakończoną.

Oczekiwanie na wiele potwierdzeń drastycznie minimalizuje ryzyko unieważnienia wpłaty przez atak podwójnego wydatkowania. Chroni również przed rzadszym zdarzeniem zwanym reorganizacją blockchaina (reorg), podczas której blockchain może tymczasowo się rozdzielić, a następnie ponownie połączyć, potencjalnie unieważniając ostatnie bloki i transakcje w nich zawarte. Każde dodatkowe potwierdzenie sprawia, że transakcja staje się wykładniczo trudniejsza (i droższa dla atakującego) do odwrócenia. Konkretna liczba wymaganych potwierdzeń zwykle zależy od charakterystyki bezpieczeństwa danej kryptowaluty oraz własnej polityki oceny ryzyka giełdy. Ta standardowa praktyka zapewnia integralność środków na platformie.

Czy istnieją szybsze sposoby przeprowadzania transakcji niż czekanie na potwierdzenia w łańcuchu (on-chain)?

Tak, świat kryptowalut aktywnie rozwija rozwiązania mające na celu zaradzenie ograniczeniom szybkości tradycyjnych potwierdzeń blockchain, szczególnie w przypadku codziennych płatności. Najbardziej znanymi przykładami są rozwiązania skalujące warstwy 2 (Layer 2 scaling solutions).

Pomyśl o nich jak o sieciach zbudowanych na szczycie istniejącego blockchaina („Warstwy 1”). Doskonałym przykładem jest Lightning Network zbudowana na Bitcoinie. Te systemy Warstwy 2 pozwalają użytkownikom otwierać kanały płatności i przeprowadzać liczne transakcje poza głównym łańcuchem (off-chain), niemal natychmiastowo i przy bardzo niskich opłatach. Transakcje w sieci Warstwy 2 często nie wymagają indywidualnych potwierdzeń w łańcuchu.

Należy jednak zrozumieć, że przenoszenie środków do lub z tych systemów Warstwy 2 nadal wymaga standardowych transakcji w łańcuchu (on-chain), które wymagają tradycyjnych potwierdzeń. Rozwiązania Warstwy 2 doskonale sprawdzają się w obsłudze częstych, małych płatności między użytkownikami już aktywnymi w tej konkretnej sieci, ale nie eliminują całkowicie potrzeby potwierdzeń na podstawowej warstwie blockchain.

Czy zatem powinienem kiedykolwiek ufać transakcji z zerowym potwierdzeniem?

Podsumujmy: transakcja z zerowym potwierdzeniem to taka, która została rozgłoszona w sieci, ale nie została zabezpieczona przez włączenie do bloku blockchaina. Jest widoczna, ale jeszcze nie ostateczna.

Fundamentalna decyzja, czy jej zaufać, sprowadza się do kompromisu między szybkością a bezpieczeństwem. Akceptowanie zerowego potwierdzenia oferuje potencjalną szybkość, szczególnie w przypadku interakcji o niskiej wartości, twarzą w twarz, gdzie czekanie jest niewygodne. Jednak ta szybkość wiąże się ze znacznym ryzykiem – transakcja może się nie powieść lub zostać celowo cofnięta poprzez podwójne wydatkowanie.

Dlatego zalecana jest ekstremalna ostrożność. Generalnie jest niewłaściwe i niebezpieczne poleganie na transakcjach z zerowym potwierdzeniem w przypadku czegokolwiek o znaczącej wartości. Dla odbiorców środków – czy to osób prywatnych, sprzedawców czy giełd – oczekiwanie na co najmniej jedno potwierdzenie jest minimalnym standardem bezpieczeństwa, przy czym preferowane jest wiele potwierdzeń, zwłaszcza w przypadku większych kwot. Zrozumienie, jak działają potwierdzenia i jakie ryzyko niosą ze sobą niepotwierdzone transakcje, jest absolutnie kluczowe do bezpiecznego i skutecznego poruszania się po krajobrazie kryptowalut. Pamiętaj, te informacje służą celom edukacyjnym; zawsze priorytetowo traktuj bezpieczeństwo podczas operowania zasobami cyfrowymi.